陈水扁洗钱途径众多，令台湾民众咋舌

这段时间以来，陈水扁一家涉嫌海外洗钱持续成为岛内外关注的焦点。据媒体报道，18日，台湾“高检署”特侦组在陈水扁一家涉嫌海外洗钱的调查中取得重大发现，除了已经查获的7亿新台币密账外，又查出陈水扁在境外还有一个没有曝光的账户，金额高达16亿新台币。特侦组通过对吴淑珍的哥哥吴景茂的传唤，得出了一条清晰的资金流向，从陈水扁担任台北市长任内起，吴淑珍多次通过银行及银楼地下汇兑管道将钱汇到海外。国民党籍“立委”邱毅也爆料，从2000年陈水扁上任便开始利用珠宝洗钱，8年来通过珠宝洗钱至少18亿新台币。

陈水扁家人汇到海外的钱，高数十亿新台币，那么这些钱到底是通过什么管道汇出去的呢？综合目前所看到的信息，大约有以下几个方法：第一、透过海外人头户的方式，把钱运出去。第二、海外入账，海外对海外的方式入账。第三、透过台湾的银楼，以地下经济的方式把钱汇兑出去。第四、透过珠宝洗钱的方式，台湾买珠宝，把现金换成珠宝带到海外去，再变卖成为现金存入银行。第五、透过所谓的海外的“扁友会”，透过民间组织，在海外各地募款，然后把钱再辗转进入陈水扁的账户。最后，检调也开始追查“福尔摩沙基金会”，这是陈水扁为了筹募选举经费而所成立的基金会。

由于都是透过海外的银行辗转的将钱汇来汇去，因此要将这洗钱的途径完整的理出一个脉络，势必得透过司法互助的方式，要求新加坡等地的司法机关协助并公布资料，才可能搞清楚钱的源头和去向。

银行是否也参与洗钱？

台湾的银行作业是很精密审查的制度，无论是平常的汇款，或是将钱汇到海外，只要超过新台币五十万元，你就得填上一些单据，这份记录会送到金管中心，甚至银行本身都会详加盘查，所有钱的流向都有严密的监控。但这次问题出在什么地方？因为它走的就不是这个管道。陈水扁为了避开银行金监系统的监控，所以他做了很多的改变。这几天的检调单位，就是在查缉是否可能透过银行私下的管道，包括所谓的”二次金改”。

什么是”二次金改”呢？就是陈水扁任内，将公家银行卖给私人银行，让大的银行被小的银行给吃掉、合并掉了。那谁得利呢，就是这些小银行的大银行家。这些银行都有海外分行，所以极有可能陈水扁账户的钱都不是在台湾给的；可能是在海外的某一分行，例如新加坡的分行，直接将钱汇入了某一个指定的账户。

甚至后来检调单位发现，他给钱的方式，他可能只是给一个密码，不是给钱。这个密码就代表了一个人，这个密码可能代表江岷钦，可能代表张启楷，也有可能代表是陈水扁。这个密码你如果没有破解的话，你根本不晓得陈水扁拿了多少钱，所以现在很多人在讲，目前曝露出来这7亿(新台币)，可能只是冰山一角。

内神通外鬼，公文拖延了七个月才曝光

当然除了钱汇到海外的过程遭到质疑之外，到底是谁在帮助陈水扁家人隐瞒，也是一个外界非常关注的焦点，这个涉嫌洗钱的弊案将岛内一些政治人物也牵涉其中。台湾特侦组调查中发现，台湾调查部门在1月底就收到了国际洗钱防制中心要求协助调查陈水扁一家涉嫌洗钱的情报公文，并没有将信息及时转交台湾检方，而时任调查部门负责人的叶胜茂还涉嫌抽走一份关键的文件，不排除他把这份文件已经转交给陈水扁。18日，台湾特侦组以湮灭事证等三项罪名，以嫌疑人身份传唤叶胜茂到案。另外，台湾驻瑞士前代表刘宽平因为拖延一个月，才向有关部门通报陈水扁在瑞士有账户，已被迫辞职并接受司法调查。而台湾调查部门三名调查员日前在内部网站发表文章说，2001年，在侦办陈水扁女婿赵建铭涉嫌的“台开案”时，就已经查出陈水扁在台新银行有可疑账户，并将此消息呈报给了台北地检署检察官许永钦，建议追查。但许永钦并没有查案，涉嫌压案。

叶盛茂在台湾是一个很多人都说很会做人的一个人。印象中我跑他新闻是20年前，他当时是在台北市政府担任政风处的处长，这是个半冷冻状态的位置，有可能会在冷冻库里待上一辈子，然后就退休的。可是后来陈水扁当了台北市的市长，他一路拉拔叶盛茂，甚至后来当陈水扁当选总统，就让他去接任”调查局”的局长，这个位置在台湾等同情报头子。所以他因为陈水扁的关系，从一个冷冻的政风处处长，一下子三级跳，高升到一个非常火的单位，当了”调查局”的局长，掌控整个台湾情报体系。所以陈水扁对叶盛茂而言，是他政治上的超级贵人。

所以当很多人质疑，为什么叶盛茂要这样做？他认为基于人情，基于陈水扁这样的提拔他，他必须有所回报。因此当国际防制洗钱组织”艾格蒙”联盟今年一月要求台湾协助调查时，公文最早就是到了”调查局”的洗钱防制中心。这时陈水扁安排的叶盛茂好像就发挥功能了。

当叶盛茂拿到这份数据之后，他知道当这东西一变成了正式的公文，陈水扁海外有账户的事情就会整个曝光，所以他跟洗钱防制中心主任说，这个事情太敏感了，攸关现在的领导人，所以你把公文就给我吧，我拿去跟检察总长陈聪明先生进行讨论。于是整件事情就被盖了下来。

积极吃案与消极不办案，让台湾贪腐问题更形严重

另外也涉嫌将瑞士发给台湾的公文压下不报的，还有台湾前驻瑞士代表刘宽平。曾任”台联”不分区立法委员的刘宽平，之前长时间在美国经商，拥有美国籍。当他卸任立委职务之后，陈水扁于今年年初任命他为驻瑞士代表。

当瑞士联邦法院检察署请求台湾协助调查的公文到了台湾驻瑞士办事处，这份公文所注明的急迫程度是”速邮件”！日期是6月16日。但是这份公文延拖到后来到7月7日才开始寄回到台湾，等到台湾相关的部门收到以后，已经是一个月之后的事情。刘宽平的第一时间解释是，他认为这并不是什么重要也不是什么急件，所以他就当普通的邮件来处理。可是公文上面明明说得很清楚，这叫速邮件。怎么会拖上一个月才处理呢？这也摆明了就是要帮陈水扁。

除了这两个人之外，还有一个检察官叫许永钦，他也涉嫌在给陈水扁开绿灯。因为之前有检调单位在对陈水扁的女婿赵建铭的“台开案”进行调查的时候，曾经发现了陈水扁在台新银行有秘密账户，但是这个消息报告给检察官许永钦之后，许永钦他却故意压着不办。

两年前的 “台开案”，也就是所谓“驸马爷”赵建铭有没有内线交易的这个案子。在调查的过程里面，检方发现有一个资金非常不寻常，台新银行里面有一个1亿多的账户，是陈水扁的。其实当时邱毅委员已经提出了这个资料，很多人也认为很可疑，因为陈水扁怎么会有那么多的钱，而且是没有经过财产申报的。如果当初这个案子去好好查，后面很多弊案可能都不会发生，至少让陈水扁不会那么完全这么肆无忌惮的大搞洗钱。

所以许永钦检察官这个角色，如果是一个很积极的检察官，可能和陈水扁相关的洗钱案早就破了，甚至可以遏制陈水扁这两三年来其它的贪腐问题。

叶盛茂可能是一个比较积极的一个角色，他可能是把案子吃掉了，将这个案子藏起来。许永钦就是一种消极的拖延，以检察官的权限可以决定到底要不要办，面对大权仍在握的陈水扁，他可能不敢去硬碰硬。但最令人感到扼腕的就是，如果当初如果没有人去吃案，或是消极拖延的话，台湾很多的贪腐问题，更早之前就应该可以解决的。